Investițiile în materii prime au câștigat popularitate în România, oferind investitorilor oportunități de diversificare și protecție împotriva inflației. Aceste active, esențiale în producția globală, includ resurse naturale precum aurul, petrolul și produsele agricole. Acest articol detaliază opțiunile de investiții disponibile în România, explicând totodată avantajele și riscurile asociate.

Ce sunt materiile prime?

Materiile prime reprezintă resurse naturale utilizate în producția de bunuri și servicii. 

Ele sunt împărțite în:

• Metale prețioase: aur, argint, platină
• Metale industriale: cupru, aluminiu
• Energie: petrol, gaze naturale
• Produse agricole: grâu, cafea, bumbac

Materiile prime sunt esențiale pentru multe industrii, de exemplu, cuprul este folosit la fabricarea cablurilor electrice, iar aluminiul este utilizat în construcția aeronavelor și a ambalajelor. În domeniul energiei, petrolul este transformat în combustibili și materiale plastice, iar gazele naturale sunt folosite pentru încălzire și producerea de electricitate. În sectorul agricol, grâul este o materie primă pentru pâine și paste, în timp ce bumbacul este esențial pentru producția de textile, cum ar fi hainele.

Dacă acest sector nu ți se pare foarte dinamic sau la fel de interesant că acțiunile, hai să trecem în revista câteva exemple care arată importantă materiilor prime și impactul pe care îl au asupra societății.

În 2021, prețul cuprului a atins niveluri record din cauza cererii crescute pentru tehnologiile verzi, precum vehiculele electrice și panourile solare, care folosesc cupru în cantități mari. Pandemia de COVID-19 a afectat și producția, creând deficite de aprovizionare. Această explozie a prețului a afectat puternic sectoarele construcțiilor și echipamentelor electrice, întrucât cuprul este o componentă vitală în aceste industrii.

Deasemenea, în perioada 2021-2022, Europa a experimentat o criză a gazelor naturale, în mare parte din cauza dependenței de gazele rusești și a tensiunilor politice dintre Rusia și Occident. Prețurile gazelor naturale au crescut brusc, afectând prețurile energiei în întreaga Europă și generând discuții intense despre diversificarea surselor de energie și tranziția către energie regenerabilă.

Modalități de a investi în materii prime

1. Investiții directe în materii prime

• Aur și alte metale prețioase: Achiziționarea de lingouri sau monede din aur este o metodă clasică de investiție. În România, acestea sunt disponibile la bănci și comercianți autorizați.
• Depozitare și siguranță: Investitorii trebuie să ia în considerare costurile și riscurile asociate cu depozitarea și transportul materiilor prime.

2. Investiții prin fonduri de indici și ETF-uri

• ETF-uri pe materii prime: Acestea oferă o modalitate simplă de a investi, urmărind prețurile materiilor prime sau coșurilor de materii prime.
• Fonduri mutuale: Fonduri care investesc în companii din sectorul materiilor prime sau în indici specifici.

3. Contracte Futures și Opțiuni

• Futures: Contracte care permit cumpărarea sau vânzarea unei cantități specifice de materii prime la un preț fix, la o dată viitoare.
• Opțiuni: Oferă dreptul, dar nu obligația, de a cumpăra sau vinde materii prime la un preț stabilit înainte de expirarea contractului.

4. CFD-uri (Contracte pentru diferență)

• Tranzacționarea CFD-urilor: CFD-urile permit investitorilor să speculeze asupra prețurilor materiilor prime fără a deține fizic aceste active. În România, aceste contracte sunt disponibile prin intermediul brokerilor autorizați. Este important de menționat că tranzacționarea CFD-urilor implică un grad ridicat de risc, datorită efectului de levier.

Avantajele și riscurile investițiilor în materii prime

Avantaje:

• Protecție împotriva inflației: Prețul materiilor prime tinde să crească în perioadele de inflație.
• Diversificare: Materiile prime oferă diversificare față de acțiuni și obligațiuni.
• Expunere globală: Investițiile în materii prime oferă expunere la piețele globale, care pot avea cicluri economice diferite.

Riscuri:

• Volatilitatea prețurilor: Prețurile pot fi extrem de volatile, influențate de factori precum dezastre naturale, tensiuni politice sau fluctuații valutare.
• Lipsa veniturilor pasive: Investițiile în materii prime nu generează dividende sau dobânzi.
• Riscuri de lichiditate: Unele materii prime pot avea un volum scăzut de tranzacționare, ceea ce poate complica vânzarea rapidă a activelor.

Evenimentele globale, precum conflictele comerciale sau schimbările climatice, pot avea un impact semnificativ asupra prețurilor materiilor prime. Investitorii trebuie să monitorizeze aceste tendințe pentru a lua decizii informate.

Strategii de tranzacționare a materiilor prime

Investițiile în materii prime pot fi abordate prin diferite strategii de tranzacționare, fiecare adaptată la profilul de risc al investitorului și la condițiile de piață. Iată câteva dintre cele mai populare strategii utilizate în tranzacționarea materiilor prime:

1. Tranzacționarea pe termen scurt (Day Trading)

Implică deschiderea și închiderea de poziții în aceeași zi, speculând pe mișcările pe termen scurt ale prețurilor materiilor prime.

• Avantaje: Posibilitatea de a profita de volatilitatea zilnică, fără a expune capitalul riscurilor pe termen lung.
• Riscuri: Necesită o monitorizare constantă a piețelor și poate genera costuri ridicate datorită comisioanelor frecvente.

2. Tranzacționarea pe termen lung 

Această strategie se bazează pe păstrarea investițiilor în materii prime pe o perioadă mai lungă, profitând de tendințele macroeconomice.

• Avantaje: Permite investitorilor să beneficieze de ciclurile economice pe termen lung și de creșterea cererii globale.
• Riscuri: Expunerea la riscurile pe termen lung, cum ar fi schimbările economice majore sau reglementările noi.

3. Hedging

Această strategie este utilizată de investitori pentru a se proteja împotriva fluctuațiilor nefavorabile ale prețurilor prin utilizarea contractelor futures sau opțiunilor.

• Avantaje: Oferă protecție împotriva riscurilor de preț, stabilizând astfel veniturile sau costurile.
• Riscuri: Potențialul de profit poate fi limitat, iar costurile asociate cu aceste contracte pot fi semnificative.

4. Strategii de tranzacționare cu efect de levier

Implică utilizarea fondurilor împrumutate pentru a amplifica expunerea la materii prime, de obicei prin intermediul CFD-urilor sau altor produse financiare.

• Avantaje: Posibilitatea de a obține profituri mari cu un capital inițial redus.
• Riscuri: Crește riscul de pierderi substanțiale, mai ales în condiții de piață volatile.

5. Arbitraj

Implică profitarea de pe urma diferențelor de preț între piețe sau produse similare, cumpărând ieftin într-o piață și vânzând scump în alta.

• Avantaje: Poate genera profituri rapide cu riscuri relativ scăzute, dacă diferențele de preț sunt gestionate eficient.
• Riscuri: Necesită acces la piețe multiple și o analiză rapidă și precisă a oportunităților.

Cum poți investi în materii prime în România?

Dacă vrei să investești în materii prime, procesul este foarte simplu. Începe prin a alege un broker reglementat, cum ar fi XTB, Tradeville sau eToro, care oferă acces la piețele internaționale și o gamă variată de instrumente financiare, cum ar fi ETF-uri, CFD-uri sau contracte futures. După ce ai ales brokerul, deschide un cont de tranzacționare, proces care implică completarea unor date personale și verificarea identității, în conformitate cu reglementările legale.

Este extrem de important să te informezi înainte de a începe, deoarece tranzacționarea materiilor prime este diferită de investițiile tradiționale în acțiuni ale companiilor. În timp ce investițiile în companii se bazează pe performanțele financiare ale acestora, prețurile materiilor prime sunt mult mai volatile și sunt influențate de factori externi, precum fluctuațiile economice globale, schimbările în cerere și ofertă, evenimente politice, tensiuni internaționale sau dezastre naturale.